controle financeiro para pequenos negócios

Você sabe quanto sobrou no fim do mês?

Contas a pagar e receber, fluxo de caixa, conciliação bancária e indicadores. O controle que empresa grande tem, no tamanho do seu negócio e por um preço que cabe nele.

Você manda foto e áudio pelo WhatsApp. Eu faço o resto. De qualquer cidade do país.

fechamento · agosto processando
sobrou no mês R$ 0

Antes de organizar, o dono achava que tinha tido prejuízo. Tinha lucro, mas retirava do caixa sem anotar.

0indicadores financeiros calculados todo mês
0frentes de controle, de contas a pagar a orçamento
0o relatório chega sempre na mesma data
0de experiência em análise financeira

o diagnóstico mais comum

Não falta venda. Falta conta.

Três frases que eu escuto em quase todo primeiro contato.

“Vendo bem, mas nunca sobra nada.”dinheiro do negócio misturado com o pessoal
“A maquininha come tudo.”taxa e antecipação nunca conferidas
“O fiado virou um buraco.”caderneta que ninguém soma no fim do mês
Resumo do mêsagosto
EntrouR$ 62.400
SaiuR$ 58.220
SobrouR$ 4.180
MercadoriaR$ 31.100
FuncionáriosR$ 9.800
Aluguel e contasR$ 7.450
Taxa de maquininhaR$ 3.870
Retirada do donoR$ 6.000
fechamento confere com o extrato · diferença R$ 0,00
Sua taxa de cartão está em 5,8%. A média para o seu volume é 3,2%. Trocar de maquininha devolve cerca de R$ 1.600 por mês.

o que chega no seu celular

Uma página.Seis números. Três recados.

Sem aplicativo para instalar, sem senha para decorar, sem gráfico que ninguém entende. Chega em PDF no WhatsApp, com um áudio meu de três minutos explicando o que mudou.

01

Quanto entrou, saiu e sobrou

Separado por dinheiro, cartão e fiado, para você saber de onde vem cada real e não só o total do mês.

02

Onde o dinheiro está indo

Cada saída classificada por categoria, sem “diversos” nem “outros”. É aqui que o vazamento aparece.

03

Fechamento conferido com o banco

O número bate com o extrato ao centavo. Quando não bate, eu digo qual é a diferença em vez de arredondar.

04

Três recomendações do mês

Em português, com valor em reais e o que fazer a respeito. É a parte que faz o relatório valer o que custa.

o que é controlado

Nove frentes de controle,trabalhando ao mesmo tempo

É o mesmo conjunto que um departamento financeiro acompanha numa empresa média. Aqui ele roda para o seu negócio, e você recebe o resultado numa página.

Controle

Contas a pagar e a receber

  • Controle de pagamentos e recebimentos
  • Conferência de vencimentos
  • Acompanhamento de inadimplência
  • Conciliação de valores
Essencial

Fluxo de caixa

  • Registro de entradas e saídas
  • Projeção do caixa futuro
  • Períodos de falta ou sobra de recursos
  • Apoio à decisão de pagar ou investir
Essencial

Conciliação bancária

  • Extrato do banco conferido contra o controle
  • Diferenças e lançamentos incorretos
  • Tarifas identificadas e somadas
  • Pagamentos não identificados
Essencial

Análise financeira

  • Receitas, despesas, custos e margens
  • Realizado comparado ao orçado
  • Desvios e suas causas
  • Indicadores construídos sobre dados conferidos
Gestão

Orçamento e planejamento

  • Elaboração do orçamento do período
  • Acompanhamento do cumprimento
  • Projeção de receitas e despesas
  • Alerta quando o desvio passa de 15%
Essencial

Relatórios gerenciais

  • Relatório mensal em PDF
  • Demonstração do resultado do período
  • Indicadores e painéis
  • Áudio explicando o que mudou
Gestão

Controle de custos e despesas

  • Gastos por centro de custo ou projeto
  • Peso de cada grupo sobre a receita
  • Margem por canal de venda
  • Oportunidades concretas de redução
Controle

Bancos e fornecedores

  • Conferência de tarifas e contratos bancários
  • Taxa de maquininha comparada ao mercado
  • Apoio à negociação de prazos
  • Acompanhamento das operações financeiras
Essencial

Indicadores financeiros

  • Margem, EBITDA e ponto de equilíbrio
  • Liquidez e endividamento
  • Prazos médios e inadimplência
  • Geração de caixa do período

por trás do relatório

Um painel completopara você receber uma página

Todo mês eu rodo o seu fechamento numa central que confere o extrato ao centavo, calcula onze indicadores e projeta o caixa dos próximos noventa dias.

Você não precisa aprender nada disso. Recebe a leitura pronta, com o que mudou e o que fazer.

margem de contribuição 38,4% ponto de equilíbrio R$ 48.200 inadimplência 11,2% projeção de caixa · 90 dias junjul agoset outnov aperto previsto conciliação com o extrato R$ 0,00 lançamentos classificados 100%

indicadores

Onze números que vocêpassa a acompanhar todo mês

Cada um responde a uma pergunta prática. Nenhum aparece sem explicação de para que serve.

38%
Margem de contribuiçãoQuanto sobra de cada real vendido para pagar as contas fixas.
R$
Ponto de equilíbrioQuanto você precisa vender no mês para não ter prejuízo.
EBITDA
Resultado operacionalSe o negócio em si dá lucro, antes de juros e retiradas.
%
Margem líquidaO que realmente sobrou depois de tudo pago.
1,4
LiquidezSe o que você tem a receber cobre o que tem a pagar.
%
EndividamentoO peso das dívidas sobre o faturamento do mês.
32d
Prazo médio de recebimentoQuantos dias o seu dinheiro demora a entrar.
21d
Prazo médio de pagamentoQuantos dias você tem para pagar. Se for menor que o de cima, falta caixa.
11%
InadimplênciaQuanto da sua carteira está vencido e não entrou.
R$
Geração de caixaSe o mês somou ou consumiu dinheiro do caixa.
5,8%
Taxa de cartão sobre a receitaO quanto a maquininha come do seu faturamento.

como funciona

Sua parte são trinta segundos por dia

Todo o resto acontece do meu lado.

1. Você manda no WhatsApp

  • Foto da anotação do dia ou áudio de dez segundos
  • Quanto entrou em dinheiro, cartão e fiado
  • Comprovante de pagamento, foto na hora

2. Uma vez por mês, o extrato

  • PDF ou arquivo do banco e da maquininha
  • É o que permite conferir em vez de estimar
  • Mando um vídeo curto ensinando a baixar

3. Recebe pronto no dia 10

  • Relatório em PDF, sempre na mesma data
  • Áudio de três minutos explicando
  • Alerta imediato se algo estiver vazando

planos

Escolha pelo tanto de controle que você quer

Sem fidelidade e sem taxa de cancelamento. Se num mês não valer a pena, você para.

Essencial

R$ 150
por mês

Para quem nunca teve controle nenhum e quer começar sabendo se sobra dinheiro.

  • Fechamento mensal pelo extrato do banco e da maquininha
  • Conciliação bancária conferida ao centavo
  • Entrou, saiu e sobrou, com tudo classificado
  • Controle de custos por grupo
  • Resultado do mês e ponto de equilíbrio
  • Conferência da taxa de cartão
  • Duas recomendações escritas
  • Relatório em PDF no WhatsApp, todo dia 10
Começar pelo Essencial

Gestão

R$ 300
por mês

Para quem já tem funcionário, mais de um canal de venda e quer planejar em vez de reagir.

  • Tudo do Controle
  • Orçamento do período e acompanhamento do cumprimento
  • Orçado x realizado com desvio em reais e em percentual
  • Projeção de caixa para os próximos 90 dias
  • Margem por produto, canal ou centro de custo
  • EBITDA, liquidez e endividamento
  • Painel online atualizado, aberto pelo celular
  • Uma análise escrita por mês sobre o ponto que você escolher
Falar sobre o Gestão
O que está incluídoEssencialControleGestão
base do fechamento
Importação do extrato do bancosimsimsim
Classificação de todos os lançamentossimsimsim
Conciliação bancária ao centavosimsimsim
Tarifas e lançamentos não identificadossimsimsim
Controle de custos por gruposimsimsim
Resultado do mês e ponto de equilíbriosimsimsim
Relatório em PDF pelo WhatsAppsimsimsim
contas e recebíveis
Contas a pagar e a recebersimsim
Conferência de vencimentossimsim
Inadimplência por faixa de atrasosimsim
Controle do fiadosimsim
Prazos médios de recebimento e pagamentosimsim
Venda do dia por foto ou áudiosimsim
Áudio mensal explicando o resultadosimsim
planejamento e análise
Orçado x realizado com desviossim
Projeção de caixa de 90 diassim
Margem por canal ou centro de custosim
EBITDA, liquidez e endividamentosim
Painel online atualizadosim
Análise escrita do mêssim

O primeiro mês é gratuito no Essencial. Você me manda um extrato e recebe o relatório antes de decidir qualquer coisa.

para escritórios de contabilidade

Seu cliente pergunta se deu lucro.Você responde com o balanço?

O contador entrega obrigação legal, e faz isso bem. O que falta ao cliente pequeno é a leitura gerencial do mês, e montar essa operação dentro do escritório custa gente e tempo.

Eu opero essa parte para você, com a sua marca ou com a minha, no formato que o seu cliente entende. Você amplia o serviço sem contratar ninguém.

  • Preço por volumeA partir de dez clientes, valor por cliente bem abaixo da tabela.
  • Pagamento centralizadoUma nota para o escritório, sem cobrar cliente a cliente.
  • Entrega no seu padrãoRelatório com a sua identidade, se preferir.
  • Sem sobreposiçãoNão faço escrituração, guia nem imposto. Sua carteira continua sua.
  • Piloto sem compromissoComeçamos com três clientes por um mês, de graça, e você decide depois.
Thiago Bortone, analista financeiro
Thiago Bortoneanalista financeiro

quem faz o seu relatório

Oito anos lendo número de empresa.Agora para a sua.

Sou analista administrativo e financeiro há mais de oito anos. Meu trabalho sempre foi o mesmo: pegar movimentação bagunçada, transformar em informação confiável e dizer ao gestor o que aquilo significa em dinheiro.

A Bortone Consultoria nasceu de uma constatação simples. Empresa grande tem uma equipe inteira cuidando disso. O dono do bar, do mercadinho e da loja de bairro tem o mesmo problema, números menores e ninguém para olhar. É esse trabalho que eu faço aqui, no tamanho do seu negócio e por um preço que cabe nele.

Trabalho com número conferido. Todo fechamento bate com o extrato do banco, e quando não bate eu digo qual é a diferença em vez de arredondar.

  • Analista administrativo e financeiro mais de 8 anos de experiência Rotina de fechamento, conciliação, custos e relatório gerencial em empresas de verdade, não em teoria.
  • Graduação em Gestão Empresarial Fatec São Caetano do Sul Formação em gestão, custos e processos, que é o que permite ler o seu negócio como um todo e não só o extrato.
  • MBA em Business Intelligence e Analytics USP / Esalq De onde vêm o painel, a projeção de caixa e a análise de margem que você recebe no plano Gestão.
  • Análise Financeira e Cenário Econômico Saint Paul Escola de Negócios Leitura de indicadores e de contexto econômico, para a recomendação considerar também o que acontece fora da sua porta.

dúvidas

Perguntas que sempre aparecem

Preciso saber mexer em computador?

Não. Se você sabe mandar foto e áudio no WhatsApp, já sabe o suficiente. Não tem aplicativo novo, planilha nem senha para decorar.

Você atende presencialmente?

Não. O serviço é todo remoto, e é justamente por isso que ele cabe nesse preço. Você fala comigo pelo WhatsApp quando precisar, por mensagem ou áudio, no horário que der para você.

Isso substitui o meu contador?

Não, e não deve. Escrituração contábil, imposto e guia continuam com ele. Este é um serviço gerencial: organiza o seu caixa e mostra o resultado. Os dois trabalhos se completam, e eu falo com o seu contador sempre que precisar.

Você vai mexer no meu dinheiro?

Nunca. Não peço senha, não movimento conta e não faço pagamento por você. Eu organizo a informação, você decide e opera.

Como funcionam os indicadores? Preciso entender de finanças?

Não precisa. Cada indicador chega com uma frase explicando o que ele quer dizer no seu caso, em reais. Você não recebe um gráfico para interpretar, recebe uma conclusão para decidir.

Meu negócio é muito pequeno, vale a pena?

Quanto menor a margem, mais cara sai a falta de controle. Na maioria dos casos, a economia encontrada no primeiro fechamento paga vários meses do serviço. Se não pagar, eu te digo, e você não continua.

E se eu não tiver nada anotado até hoje?

É o caso mais comum. Começamos do zero com o extrato dos últimos três meses e a sua memória. Em dois meses o controle já fica em pé.

Meus dados ficam seguros?

Os arquivos ficam apenas comigo, sem compartilhamento entre clientes, e assino termo de confidencialidade sempre que você quiser.

O primeiro mês é por minha conta

Me mande o extrato do último mês pelo WhatsApp. Eu organizo e devolvo o relatório completo, de graça. Se o número não te surpreender, não tem conversa de venda.

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